(本文)Helio协议价格稳定机制(2023/02-13)

链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台。是协议的治理代币,目前还未上线。稳定系统本质上就是一种超额抵押借贷协议。智能合约,下方图表将举例说明方便大家解读这种清算模型。的暴雷也让加密从业者开始认真思考去中心化稳定币的未来,目前看更可信任的是超额抵押稳定币,在各种稳定币模式中,超额抵押的稳定币已被证明更具有可持续性。这些中心化抵押稳定币之后,但却是去中心化稳定币之首。

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毕萌|2023-02-13 14:32

Helio协议以HAY为媒介,帮助用户提高BNB的使用效率,释放其锁定价值以获得更高的被动收入。

本文数据更新日期:2023/02/11

01 项目简介

Helio是BNB链上的去中心化超额抵押借贷和流动性抵押平台。 HAY 使用双代币模型,是协议的原生去中心化稳定币,由 BNB 超额抵押担保发行。 HELIO 是协议的治理代币,目前还未上线。

HAY 的用例包括抵押收益、贷款、去中心化交易所的流动性挖掘,以及作为支付和交易的媒介。 治理代币 HELIO 推出后,Helio 协议将作为 DAO 运行。 持有HELIO的用户可以对DAO提出的提案进行建议和投票。 社区将管理协议的财务、收入池和未来方向。 该协议的最终目标是完全去中心化。

02 产品架构 HAY稳定币

Helio 目前维护的产品是去中心化稳定币HAY系统。 稳定币 HAY 是一种 BEP-20 代币,通过抵押链上资产(目前仅支持 BNB 和 BUSD)发行,抵押率约为 152%(约 66% LTV)。 其目标价为 1 美元。 HAY 稳定系统本质上是一个超额抵押借贷协议。 对于用户来说,涉及到存款、取款、借出、还款四个操作。 这四个操作其实就是HAY的发行和赎回过程。 在偿还借出的资产之前,还会涉及到利率。 调整和平仓这两个可变操作实际上是稳定HAY价格的手段。

日光机制

Helio 功能的一个关键组成部分位于一套智能合约和跨区块链交互的现有合约之间。 Helio 分叉智能合约集以创建其自定义智能合约。

HAY价格稳定机制

在以下条件下,Helio 协议能够保持 1 美元相对于美元的 HAY 值:

当 HAY>$1 时,HAY 的供应量需要增加:

当HAY模块

Helio 由 2 个主要模块组成:

手续费奖励03 清算模型

Helio的清算机制是从智能合约中分叉出来的,下图将对这种清算模型进行说明,以供大家理解。

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

04 Ankr漏洞事件影响

2023年12月2日,币安链Web3基础设施Ankr开发者私钥泄露。 黑客利用Ankr协议代码漏洞铸造了10万亿个aBNBc代币(Ankr Stake BNB,是将BNB质押到ankr后获得的用户代币)。

攻击者利用本次黑客攻击以10BNB的成本从1inch购买了.(万亿增发造成),然后通过Helio协议将183,884.兑换成.。 抵押借出16.444,740.14 HAY,最后通过1inch将借出的HAY换取15,504,986.94 BUSD。 这个过程导致 HAY 严重脱锚。

还有其他几个较小的套利者利用了这个机会,因此 Helio 协议在 HAY 中总共产生了 19,046,819 笔坏账(约 1700 万美元)。 结果,HAY 的价格最初暴跌至 0.20 美元。

意识到这一情况后,团队立即暂停所有协议功能,并宣布将对约1900万个HAY的全部坏账承担全部责任。 截至目前贷款网站,Helio协议官方公布的坏账还款钱包中共有15,000,000个HAY代币。 所有还款后,所有收集的 HAY 将被销毁并从 HAY 流通供应中移除。 根据之前公布的呆账数,还有约400万的HAY未偿还。

05 业务数据

目前Helio协议已经重启。 从数据中可以看出,截至2023年2月11日,全网HAY抵押品总价值约为6300万美元,而HAY借出总量约为2200万美元等值于HAY,且超额质押率为2.87。 质押率处于安全区间。

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

HAY代币在各平台的Earn状态如下:

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

Helio协议平台的借款人数量为1,761,HELIO稳定池中的HAY数量(为维持1美元HAY的可赎回价值而预留的HAY数量)为85,585。

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

06 经济模型代币分配

Helio 协议是双代币模型(HAY 和 HELIO),其中 HAY 代币是协议的原生去中心化稳定币贷款平台,如上所述,这里介绍 HELIO 经济模型。 HELIO 是 Helio 协议的治理代币。 目前还没有上线,白皮书中设定的最大供应量为10亿。 代币分配如下:

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

代币申请

概要:HELIO代币总量为10亿枚。 相对而言,总量还是比较大的。 与 Maker 的 100,000 枚代币总量相比,HELIO 缺少了一些稀缺性,代币经济模型的设计也略显不合理。 也许以后会修改。

07 轨迹分析

稳定币主要分为中心化稳定币和去中心化稳定币。 中心化稳定币以USDT/USDC为代表,由中心化机构发行,通过链下资产担保抵押在链上发行的加密资产; 去中心化的去中心化稳定币是由链上超额抵押或无抵押的加密资产生成的加密资产。 我们经常使用的 DAI 是通过超额抵押产生的去中心化稳定币。 在算法生成的稳定币中,最典型的就是UST。

2023年的UST暴雷也让加密从业者认真思考去中心化稳定币的未来。 目前,超额抵押的稳定币更可靠。 在各种稳定币模型中,超额抵押的稳定币已被证明更具可持续性。 Helio 协议的架构是基金会的一个分支。

项目研报丨Helio Protocol:采用双代币模型,BNB 链上的去中心化超额抵押贷款和流动性抵押平台

如上图所示,从流通量来看,DAI当前流通量为50.8亿美元,排在USDT、USDC、BUSD等中心化抵押稳定币之后,但在去中心化稳定币中排名第一。 链上显示,HAY当前流通量为4160万,减去坏账销毁地址锁定的1500万,当前总流通量为2660万。 市场流通的HAY较少,流动性不足,可能导致脱锚风险较高,不利于其大规模采用。

08 项目概要

优势:Helio协议以HAY为媒介,帮助用户提高BNB的使用效率,释放其锁定价值以获得更高的被动收益。 通过在币安链上构建原生的去中心化稳定币,可以为币安链提供丰富的DeFi玩法和场景,促进币安链生态的发展。

劣势:Helio协议巅峰时期,TVL达到1亿美元。 受Ankr漏洞事件影响,目前TVL已降至6300万美元,导致HAY流动性略差。 治理代币HELIO尚未上线,关于(Helio协议的去中心化自治组织)部分不是很清楚,需要持续关注。

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