据外媒报道，金融科技初创公司“”近日宣布完成500万美元种子轮融资，将退出隐身状态，提供开源代码，协助银行和金融机构进行充分的用户身份调查来控制风险。 本轮融资由以色列投资机构Team8领投，Y、Vera及数位天使投资人跟投。
《》成立，去年参加了Y暑期项目并进行了小额风投。 该创业公司为银行、金融科技公司和其他金融机构提供开源，围绕客户实名验证（KYC）和业务渗透（KYB）两个主题进行风险决策，以验证来自特定个人或公司的风险。
图片取自公司官网
“”从网站、社交平台、美国证券交易委员会等监管机构、信用数据机构和 PEP 数据库等来源提取和整合数据，以支持客户身份验证、承保和交易监控。
例如，网上银行希望最大限度地减少客户身份验证带来的交易摩擦，但同时又需要识别欺诈，因此必须在效率和合规性之间取得平衡。 《》将为银行审核客户申报地址、法定姓名、注册号等信息汽车贷款，将这些数据通过API导入内部系统，与数据库核对，验证公司身份。
联合创始人兼首席执行官诺姆表示：“我们的目标是验证账户持有人和贷款的身份是否合法，以及他们是否有权申请相应的金融服务。 银行不需要集成多个数据库，只需要集成到“That's it.”
除身份审核外，《》还将针对金融机构进行特定风险评估。 “我们将核查这些企业或企业主是否在政府的失信名单或观察名单中，检验其行为模式是否与欺诈行为相似，”介绍称。
《》还可以协助金融机构完成贷款承销。 公司将分析申请人的财务数据和信用记录，逐一审查可能存在的风险，并根据相关风险因素协助银行决定贷款条件。 即使在贷款获批发放后，平台也能持续监控贷款的经营状况，实时更新风险状况。
《》作为后端产品，可以直接集成到现有的CRM平台、欺诈检测系统、合规审查工具等系统和数据源中，为风险决策提供支持。 同时，《》还提供了现成的前端托管版本。
竞品方面，提供身份验证，Seon主打防欺诈监控工具，Alloy以SaaS形式提供服务。
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