“供应链融资”的概念萌芽于的1.8万亿美元

中小企业得不到足够的信贷资金来参与全球贸易。供应链融资的形式多种多样,但本质上其概念不难理解:利用供应链顶端企业供应商各种投入的信用和相互依存关系,为处于供应链末端的企业提供融资。为了将融资渠道延伸至供应链下游,触达哪怕规模最小的供应商,需要实施深层供应链融资。亚洲开发银行的贸易和供应链融资中心已与政府和行业领袖联系,以推动创新融资方式的发展。

中小企业无法获得足够的信贷来参与全球贸易。 这不仅成为发展道路上的绊脚石,也加剧了供应链的脆弱性。

供应链金融是金融业发展最快的领域之一,迫切需要对其现状进行更多的研究。 我们要把供应链融资的触角延伸到供应链的外围,覆盖为发展中国家和地区提供大量就业和增长动力的小企业。

供应链融资的形式多种多样,但其概念本质上并不难理解:利用供应链顶端供应商的各种投入的信用和相互依存关系,为供应链末端的企业提供融资. 通过这种方式,大公司采购方的供应商能够获得维持运营和寻求扩张所需的现金流,而无需等待买家付款,这不利于业务增长和生产力。

“供应链融资”的概念萌芽于1980年代中小企业融资,但这种融资模式直到近几年才真正兴起。 全球供应链融资总规模从3300亿美元增长到1.8万亿美元,同比增长38%。 多年来,美国一直占融资总额的最大份额。 然而,亚洲和非洲的增幅最大,年增长率分别为 43% 和 40%。

供应链是深而复杂的全球网络。 一级供应商(位于供应链的顶端)依赖下游的多个供应商将成品交付给最终买家。 随着链条的向下延伸,越来越多的中小企业被卷入其中。 对于规模更大、地理位置更分散的供应链尤其如此,例如建筑、电子、汽车和服装等行业的供应链。 这被形象地称为“长尾”供应链。

尽管近年来供应链融资发展迅速,但已证实一级供应商仍是其主要受益者。

为了将融资渠道延伸至供应链下游,甚至触及最小的供应商,有必要实施供应链深度融资。 这一点的重要性怎么强调都不为过,因为中小企业是亚洲发展中就业和增长势头的最大贡献者。 此外,深度供应链融资对于供应链本身的稳定性也非常重要。 正如最近的供应链中断所表明的那样,即使是供应链下游最小的公司也可能遇到生产困难,从而阻止世界上最大的公司按时按量供应产品。

小型企业的发展有助于推动经济增长和创造就业机会。 深度供应链融资不仅可以解决中小企业融资,还可以增加整个供应链的透明度。

建立供应链融资渠道,数据流转可深入了解链上各节点企业及其运营方式。 目前,链条顶端的大型企业对链条底部的中小企业知之甚少。 这些大型企业可能会承诺在经营过程中保护环境,在不损害劳动者权益的情况下进行生产。 但是,如果不充分了解供应链上各方的情况,就很难兑现承诺。 因此,更好地了解供应链有助于更轻松地监控并使公司能够遵守我们希望达到的环境和社会标准。

重庆中小电子公司融资_中小企业的融资困境_中小企业融资

深度供应链金融推广并不容易,否则早被广泛应用。 目前,供应链深度金融的全面落地还存在诸多障碍。

这些障碍类似于在贸易中采用数字技术的问题。 虽然供应链和全球贸易经常使用尖端技术开展业务,但世界上大多数贸易仍在以传统方式进行,每笔交易都被人工处理成大量纸质文件。

各国必须就深度供应链融资的必要条件达成一致,并通过立法促进其应用。 由于供应链连接不同国家的商业实体,立法需要考虑不同司法管辖区的情况。 与此同时,各行业应开发可行的深度供应链融资方案,以减少政府和监管部门的审批。

亚洲开发银行贸易和供应链金融中心已与政府和行业领导者取得联系,以推动创新融资方式的发展。 10月,亚行发布深度供应链融资白皮书,并与金融贸易银行家协会成立联合工作组。

很难想象还有哪个领域如此难以获得认可。 一些特定的细分市场,比如消费信贷和房地产,得到了很多信贷支持,但我们为此付出了代价。 中小企业参与全球贸易缺乏足够的信贷资金,不仅成为发展的绊脚石,也加剧了供应链的脆弱性。

通过关注和努力,我们可以缩小资金缺口并提高供应链透明度。 通过这种方式,中小企业可以更有弹性、更环保、更有社会责任感。 未来值得期待,深度供应链金融为我们指明了前进的方向。

这篇文章的作者

史蒂文·贝克

贝克

亚洲开发银行私营部门业务部贸易和供应链金融项目主任

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